ПРАВИЛА ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ДЛЯ МКК СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

При проверке таких организаций надзорные органы выявляют многочисленные нарушения, по результатам которых возбуждают административные дела. Депозитарий может не устанавливать и не идентифицировать Выгодоприобретателя, если Клиент является банком-резидентом иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ и при этом удовлетворяет хотя бы одному из следующих критериев: Первичные документы для оформления приостановления операции клиента: N ФЗ «Об основах туристской деятельности в Российской Федерации» с изменениями и дополнениями Федеральный закон от 24 ноября г. Депозитарий идентифицирует лиц, которым предоставляются либо, как следует из представленных документов, будут предоставлены полномочия по распоряжению счетом депозитом , включая полномочия по распоряжению счетом депозитом с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания включая интернет-банкинг. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.

Добавил: Mauramar
Размер: 5.41 Mb
Скачали: 12930
Формат: ZIP архив

Настоящие Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма далее — «Правила» устанавливаются в соответствии с положениями Федерального закона от Действие настоящих Правил распространяется на все подразделения Депозитария, а также на филиалы и представительства, дочерние организации Депозитария, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, расположенные за пределами Российской Федерации.

В этом случае реализация требований Федерального закона осуществляется с учетом законодательства государства их места нахождения. Выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует Клиент, в том числе на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

Идентификация — совокупность мероприятий Депозитария по установлению определенных законодательством Российской Федерации сведений о Клиентах, их Представителях, Выгодоприобретателях, по подтверждению достоверности этих сведений с использованием оригиналов документов и или надлежащим образом заверенных копий. ИПДЛ — иностранное публичное должностное лицо, то есть любое назначаемое или избираемое лицо, занимающее какую-либо должность в законодательном, исполнительном, административном или судебном органе иностранного государства, или лицо, выполняющее какую-либо публичную функцию для иностранного государства, в том числе для публичного ведомства или государственного предприятия, либо лицо, ранее занимавшее публичную прааила, с момента сложения полномочий которого прошло менее 1 года.

Внутреннегг профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Депозитария далее — Подразделение ДРЦБ — структурное ые подразделение як исключительной функции работников которого ых относится осуществление профессиональной деятельности по управлению ценными бумагами. Извещение в виде электронного сообщения ИЭС — сообщение о принятии непринятии Депозитарием в Уполномоченный орган или сообщение о принятии непринятии Уполномоченным органом Контрлоя сведений об отдельных операциях, содержащихся в ОЭС Депозитария, конироля в электронной форме.

Клиент — депонент или контрооя физическое лицо, индивидуальный предприниматель или юридическое конороля, находящееся на обслуживании в Депозитарии. Организация внутреннего контроля — совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер, включающих разработку и согласование Правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил и реализацию указанных программ.

Осуществление внутреннего контроля — реализация организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, Правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также выполнение требований законодательства по идентификации Клиентов, их Представителей, Выгодоприобретателей, по документальному фиксированию крнтроля информации и их представлению в Уполномоченный орган, по хранению документов и информации, по подготовке и обучению кадров.

Операции, подлежащие обязательному контролю ООК- проводимые Депозитарием операции с денежными средствами и иным имуществом, подлежащие обязательному контролю со стороны Уполномоченного органа на ккк ст.

ТРЕБОВАНИЯ ПОД/ФТ

Ответственный сотрудник Депозитария — специальное должностное лицо, назначаемое единоличным исполнительным органом Депозитария Руководителем Депозитариякоторое является ответственным за разработку и организацию реализации в Депозитарии Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, дял финансированию терроризма.

Отчет в виде электронного сообщения ОЭС — сообщение, формируемое Депозитарием для представления в Уполномоченный орган, содержащее сведения об операциях, предусмотренных Федеральным законом, представленное в электронной форме и снабженное зарегистрированным кодом аутентификации.

Перечень экстремистов — списки перечни организаций или физических лиц, птавила отношении которых имеются полученные в соответствии с Федеральным законом в установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридических лиц, прямо или косвенно находящихся в собственности или под контролем таких организаций или лиц, либо физических или юридических лиц, действующих от имени или по указанию таких организаций или лиц, составляемые и доводимые до сведения организаций в соответствии с порядком, установленным Правительством Российской Федерации.

Подозрительная операция ПО — необычная операция, по которой в результате реализации мер внутреннего контроля возникает подозрение в том, что такая операция может осуществляться в целях легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Сотрудник работник — физическое лицо, состоящее в трудовых отношениях с Депозитарием. Уполномоченный орган — федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный принимать меры по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Федеральная служба по финансовому мониторингу Росфинмониторинг.

Федеральный закон — Федеральный закон от 7 августа г. N ФЗ «О противодействии легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Фиксирование сведений информации — получение и закрепление сведений информации на бумажных и или иных носителях информации в целях реализации настоящих Правил.

Недопущение вовлечения Депозитария в осуществление легализации отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Обеспечение реализации и соблюдения всеми сотрудниками Депозитария настоящих Правил с учетом следующих требований:. Обеспечение полноты и своевременности представления в Уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом.

Применение эффективных процедур оценки рисков, связанных с легализацией отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Функции контроля за организацией в Депозитарии работы по противодействию легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма выполняет Руководитель Депозитария. Ответственным за соблюдение сотрудниками Депозитария настоящих Правил и программ их осуществления является Ответственный сотрудник Депозитария.

Ответственный сотрудник Депозитария независим в своей деятельности от других структурных подразделений Депозитария и осуществляет ее под общим руководством Руководителя Депозитария. В целях противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на Ответственного сотрудника Депозитария возлагаются следующие функции:.

  ТИКУНОВА КАНАКИНА СБОРНИК ДИКТАНТОВ И ТВОРЧЕСКИХ РАБОТ СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

Порядок текущей отчетности Ответственного сотрудника Депозитария определяется внутренними документами Депозитария. При осуществлении своих функций и обязанностей Ответственный сотрудник Депозитария вправе:. Ответственными за обеспечение выполнения настоящих Правил в подразделениях Депозитария являются их руководители или Уполномоченные сотрудники.

Ответственный сотрудник Депозитария должен иметь высшее юридическое или экономическое образование и опыт руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования — опыт работы в сфере противодействия легализации отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

КРИТЕРИИ И ПРИЗНАКИ НЕОБЫЧНЫХ СДЕЛОК

Отказаться от заключения депозитарного договора или договора на оказание иных услуг с физическим или юридическим лицом в случае:. Требовать представления Клиентом, Представителем правола документов и получать от Клиента, Представителя клиента документы, удостоверяющие личность, учредительные документы, документы о государственной регистрации юридического лица индивидуального предпринимателя и иные документы, необходимые для установления сведений в целях идентификации.

Отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на его счет, по которой не представлены документы, содержащие сведения, необходимые для фиксирования в соответствии с требованиями статьи 7 Федерального закона.

В целях идентификации Клиента, его Представителя Внутреннегго обязан установить сведения, определенные Федеральным законом и настоящим пунктом Правил.

Идентификация Клиентов, их Представителей возлагается на структурные подразделения Депозитария, внутерннего взаимодействующие с Клиентом, его Представителем и осуществляющие последующий контроль его деятельности. ОГРН 13 символов ; дата регистрации юридического лица; наименование регистрирующего органа; место государственной регистрации юридического лица. Для юридического лица — нерезидента в иных случаях: Для филиала представительства юридического лица — нерезидента собираются сведения в объеме не меньшем, чем в отношении Клиентов — юридических лиц.

Для юридического лица — резидента Российской Федерации: Для филиала или представительства юридического лица — нерезидента, аккредитованного на территории Российской Федерации: Депозитарий идентифицирует Выгодоприобретателей при проведении банковских операций и иных сделок, то есть устанавливает сведения, предусмотренные Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

Идентификация Выгодоприобретателей возлагается на структурные подразделения Депозитария, непосредственно взаимодействующие с Клиентом, его Представителем. В случае когда Клиент, его Представитель указывают на наличие Выгодоприобретателя, то они обязаны представить сведения в отношении Выгодоприобретателя, указанные в подпункте 4. Депозитарий идентифицирует лиц, которым предоставляются либо, как следует из представленных документов, будут предоставлены полномочия по распоряжению счетом депозитомвключая внутреннеего по распоряжению счетом депозитом с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания включая интернет-банкинг.

Такое физическое лицо считается идентифицированным, если Депозитарий располагает сведениями, указанными в подпункте 4. В отношении органов государственной власти Российской Федерации и органов государственной власти субъектов Российской Федерации идентификация не проводится.

Идентификация Клиента — физического лица, установление и идентификация Выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении Депозитарием операций по приему от Клиентов — физических лиц платежей, если их сумма не превышает 15 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 рублей. Идентификация Клиента — физического лица и идентификация Выгодоприобретателя не проводятся при осуществлении физическим лицом операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 внуьреннего либо не превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 рублей.

Если информация о занимаемой должности указана самим Клиентом при открытии счета, у него могут быть получены пнавила, подтверждающие его статус «иностранного публичного должностного лица».

Депозитарий может не устанавливать и не идентифицировать Выгодоприобретателя, если Клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Федерального закона от Депозитарий может не устанавливать и не идентифицировать Выгодоприобретателя, если Клиент является банком-резидентом иностранного государства — члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ФАТФ и при этом удовлетворяет хотя бы одному из следующих критериев:.

Требование об обязательной идентификации Клиента считается выполненным Депозитарием, если он располагает данными, указанными в подпункте 4. Требование об установлении и идентификации Выгодоприобретателя считается выполненным Депозитарием, если он может на основании соответствующих данных, указанных в пункте 4. В целях идентификации Клиента, его Представителя и Выгодоприобретателя Депозитарием осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных подпунктами 4.

Депозитарий вправе использовать иные дополнительные вспомогательные источники информации, доступные Депозитарию на законных основаниях СМИ, Интернет и т. Все документы, позволяющие идентифицировать Клиента, его Представителя, а также установить и идентифицировать Выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.

Предъявляемые Клиентами документы должны быть с разумной тщательностью проверены на предмет их подлинности.

Документы, составленные полностью или в какой-либо части на иностранном языке, представляются с надлежащим образом заверенным переводом на русский язык. Документы, исходящие от государственных органов иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц — нерезидентов, должны быть легализованы в установленном порядке, кроме случаев, когда указанные документы могут быть представлены без их легализации на основании международного договора Российской Федерации.

Все документы должны представляться Клиентом, его Представителем в подлиннике или в копии, заверенной в надлежащем порядке.

Если сведения, требуемые для идентификации и изучения Клиента, идентификации его Представителя и Выгодоприобретателя, содержатся в определенной части документа, то Клиентом может быть представлена заверенная выписка из данного контрлля. При представлении Клиентами копий документов работники Депозитария вправе потребовать представления подлинников документов для ознакомления.

Идентификация Клиента осуществляется до проведения депозитарной операции или иной сделки.

Разработка правил внутреннего контроля для МФО (МКК и МФК)

Если характер депозитарной операции или иной сделки кроме операций с наличной валютой и чеками в том числе дорожными чеками и переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковского счета подпункт 4. Идентификация Выгодоприобретателей осуществляется до совершения депозитарной операции или иной коотроля. В случае если характер депозитарной операции или иной сделки не позволяет до ее совершения в полном объеме установить и идентифицировать Выгодоприобретателей, то их установление и идентификация должны быть завершены в срок, не превышающий 7 рабочих дней со дня совершения депозитарной операции или иной сделки.

  ТИНА КАРОЛЬ СДАТЬСЯ ТЫ ВСЕГДА УСПЕЕШЬ КЛИП СКАЧАТЬ БЕСПЛАТНО

Если Депозитарий не может завершить установление и идентификацию Выгодоприобретателя по операциям, подлежащим обязательному контролю, или иным операциям, сведения по которым ранее были направлены в Уполномоченный орган, по причине непредставления Клиентом, его Представителем необходимых документов и сведений, Депозитарий вправе сообщить об этом в Уполномоченный орган с указанием всех сведений о Выгодоприобретателе, которыми располагает Депозитарий на дату направления сообщения.

При совершении сделок с использованием платежных банковских карт идентификация осуществляется на основе реквизитов платежной банковской карты, а также кодов паролей. Особенности идентификации при совершении отдельных видов банковских операций и сделок. Идентификация физического лица может проводиться на основании документа, удостоверяющего личность, который не содержит всех сведений, требуемых в соответствии со ст.

Переводов денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов. В этом случае документ, удостоверяющий личность, копируется сотрудником Депозитария.

Банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чекаминоминальная стоимость которых указана в иностранной валюте, предусмотренных нормативным документом Банка России, регламентирующим порядок открытия, закрытия, организации работы обменных пунктов и порядок осуществления уполномоченными Депозитариями отдельных видов банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой Российской Федерации, чеками в том числе дорожными чекаминоминальная стоимость которых указана в внутерннего валюте, с участием длч лиц.

Полученные сведения о Клиенте, его Представителе фиксируются в Реестре операций с наличной валютой и чеками в соответствующих дополнительных графах например, в 16, 17 графах с пометкой, что указанная информация является дополнительной.

Правила внутреннего контроля ПОД/ФТ (ПВК ПОД/ФТ)

Упрощенная идентификация физического лица предполагает установление фамилии, имени и отчества если иное не вытекает из закона или национального обычаяреквизитов документа, удостоверяющего личность Клиента. Упрощенная идентификация физического лица, предусмотренная настоящим пунктом, проводится только в случае, если наличествуют в совокупности одновременно следующие условия:. Депозитарий самостоятельно устанавливает периодичность и критерии повторной идентификации распоряжением единоличного исполнительного органа.

Повторная идентификация Клиентов производится не реже одного раза в год в случае, если операции Клиентов отнесены к высокой правило уровню риска, и не реже одного раза в три года в иных случаях.

Обязанность по проведению повторной идентификации возлагается на сотрудника, ответственного за проведение первичной идентификации.

Обновленное клиентское досье впоследствии подписывается таким сотрудником. Все данные по Клиенту заносятся в электронном виде в автоматизированный программный комплекс Депозитария с возможностью распечатки на бумажном носителе всей необходимой информации, содержащейся в соответствующих клиентских досье. Депозитарий вправе не проводить повторную идентификацию Клиента, его Представителя, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, если такой Клиент, его Мпк, Выгодоприобретатель уже были идентифицированы Депозитарием в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящими Правилами и к сведениям об этом Клиенте, его Представителе или Выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме.

Депозитарий обязан провести повторную идентификацию Клиента, его Представителя, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, если у Депозитария возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате конттроля данной процедуры. Сведения о Клиенте, его Представителе и Выгодоприобретателе фиксируются в соответствующих анкетах в соответствии с перечнем, приведенным в подпункте 4.

По усмотрению Депозитария в анкету досье Клиента также могут внутрепнего включены иные сведения. Заполнение анкеты возлагается на сотрудника, ответственного за идентификацию Клиента. Анкета досье Клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью сотрудника, ответственного за идентификацию. Сведения, включаемые в анкету досье Клиента, могут фиксироваться и храниться Депозитарием в электронной базе данных, к которой сотрудникам Депозитария, осуществляющим идентификацию Клиента, установление и идентификацию Выгодоприобретателя, должен быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о Клиенте, Выгодоприобретателе.

Анкета досье Клиента может не оформляться при проведении банковских операций и иных сделок, указанных в пункте 4. Порядок оценки степени уровня риска является неотъемлемой частью идентификации Клиентов.

Осуществление юридическим лицом его обособленным подразделениемне являющимся кредитной организацией, и индивидуальным предпринимателем операций по снятию денежных средств в наличной форме с банковского счета банковского вклада за исключением снятия денежных средств в наличной форме на оплату труда и компенсаций в соответствии с трудовым законодательством Российской Федерации, на выплату пенсий, стипендий, пособий и других обязательных социальных выплат, предусмотренных законодательством Российской Федерации, а также на оплату канцелярских и других хозяйственных расходов, кроме приобретения горюче-смазочных материалов и сельскохозяйственных продуктов.

Операции с резидентами государств или территорий, указанных в пунктах 2, 3 Приложения 1 к Указанию Банка России от 7 августа года N У «О порядке установления уполномоченными банками корреспондентских отношений с банками-нерезидентами, зарегистрированными котнроля государствах и на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим и или не предусматривающих раскрытие и предоставление информации при проведении финансовых операций офшорных зонах «.

Деятельность по организации и содержанию тотализаторов и игорных заведений казино, букмекерских контор и др.

Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ — Народный СоветникЪ

Деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, антиквариата, предметов внцтреннего, мебели, легковых транспортных средств. Совершение сделок с драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни, и ломом таких изделий.

Совершение сделок с недвижимым имуществом и оказание посреднических услуг при совершении сделок с недвижимым имуществом.